월 50만 원 꾸준히 투자했다면? 자산군별 결과 분석매달 50만 원을 꾸준히 투자한다면 어떤 결과가 나올까? 이 질문은 많은 사람이 재테크를 시작하며 떠올리는 고민이다. 투자에는 주식, 채권, 부동산, 금, 예금 등 다양한 자산군이 있고, 각 자산군은 위험과 수익률, 그리고 변동성이 다르다. 이 글에서는 월 50만 원을 10년간 꾸준히 투자했을 때 주요 자산군별로 어떤 성과를 기대할 수 있었는지, 과거 데이터를 바탕으로 살펴본다. 또한, 각 자산군의 특성과 장단점을 정리해 투자 선택에 도움을 주고자 한다.1. 주식: 높은 수익 가능성, 하지만 변동성도 크다주식은 장기 투자에서 높은 수익률을 기대할 수 있는 대표적인 자산군이다. 한국의 KOSPI 지수나 미국의 S&P 500 지수를 예로 들면, 과거 10년..

2005년부터 2025년까지의 ETF 투자 수익률 상위 10종목을 백테스트 기반으로 정리해보았습니다. 다만, 20년간의 정확한 백테스트 데이터는 특정 ETF의 상장 시점, 시장 환경, 레버리지/인버스 여부 등에 따라 달라질 수 있으며, 모든 ETF의 과거 데이터를 일관되게 제공하는 단일 출처를 찾기 어려운 점이 있습니다. 따라서 시장에서 장기 수익률이 높은 것으로 알려진 주요 ETF를 중심으로, 10년 또는 그 이상의 수익률 데이터를 참고하여 TOP 10을 추정하고, 이를 2005~2025년 기간에 맞게 일반화했습니다. 아래는 그 결과입니다.ETF 투자 수익률 TOP 10 (2005~2025 백테스트 추정)수익률은 연평균 복리수익률(CAGR)을 기준으로 하며, 2005년 이후 상장되지 않은 ETF는 해당..

단순히 높은 수익률이 아닌, 시간 속에서 누적된 ‘10배’의 성과는 숫자 이상의 의미를 갖는다. 누적 수익률 1,000%, 즉 초기 자산이 10배 이상 불어난 사례들은 대부분 짧은 시간의 행운보다 긴 시간의 신뢰에서 비롯됐다. 급등이 아닌 축적, 타이밍이 아닌 지속성에서 비롯된 결과다.이런 성과를 보인 자산에는 공통된 특징이 있다. 그것은 일시적인 유행이나 단기 모멘텀보다 훨씬 더 단단한 기반 위에 놓여 있다. 경제 구조 속에서 자리 잡은 산업, 확고한 수요 기반, 그리고 긴 흐름을 견딜 수 있는 구조. 이 세 가지가 맞물릴 때, 비로소 10배라는 숫자가 현실이 된다.장기적으로 크게 오른 자산 중 다수는 생활 속에서 접할 수 있는 구조적 변화와 연결되어 있었다. 예컨대 기술 혁신, 인구 구조 변화, 소비..

2008년 글로벌 금융위기, 2020년 팬데믹 쇼크, 2022년 고금리·고물가 압박. 서로 다른 배경과 충격을 가진 이 세 번의 위기는 자산시장에 깊은 흔적을 남겼다. 그런데 이런 격변의 시기에도 무너지지 않고 오히려 방어력을 보여준 자산들이 있다. 물론 시대와 상황에 따라 수익률은 달랐지만, ‘버티는 힘’에서 공통된 특징을 발견할 수 있다.2008년 금융위기는 부동산 버블과 파생상품 붕괴가 핵심이었다. 대부분의 주식, 부동산, 원자재가 급락하며 투자심리가 얼어붙었다. 이 시기에 상대적으로 타격이 적었던 자산은 ‘유동성과 신뢰’를 바탕으로 한 것이었다. 달러와 금이 대표적이다. 현금성 자산도 당장의 손실은 없었지만, 오히려 기회를 살릴 수 있는 유연성을 제공했다.2020년의 경우, 전 세계적인 락다운과 ..

투자는 부를 쌓는 강력한 도구지만, 자산군마다 특성과 성과는 크게 다릅니다. 지난 40년(1984~2024년)과 20년(2004~2024년) 동안 금, 부동산, 주식, 채권의 성과를 비교해 어떤 자산이 최고의 수익률을 기록했는지 분석했습니다. 이 글은 장기 투자자를 위해 수익률, 변동성, 인플레이션 헷지 효과를 중심으로 각 자산군의 성과를 살펴보겠습니다.분석 기준각 자산군의 성과를 평가하기 위해 다음 지표를 사용했습니다:연평균 수익률(CAGR): 배당금, 이자, 임대 수익 등을 포함한 실질 수익률(인플레이션 조정).변동성: 가격 변동의 표준편차로, 리스크를 측정.샤프 비율: (수익률 - 무위험 수익률) / 변동성, 위험 대비 수익 효율성.경제 환경: 인플레이션, 금리, 경제 위기(2008년 금융위기, 2..

지난 20년 S&P 500을 뛰어넘은 자산들: 투자 성공을 위한 최고의 선택1. 서론: S&P 500, 그리고 그 이상의 기회S&P 500은 미국 500대 기업의 시가총액 가중 지수로, 1928년 이후 연평균 약 9.9%의 수익률을 기록했습니다(). 지난 20년(2005~2025) 동안 S&P 500은 글로벌 금융위기(2008년), 코로나19 팬데믹(2020년) 등에도 불구하고 약 8~10%의 연평균 수익률을 달성하며 안정적인 투자처로 자리 잡았습니다. 하지만 이 기간, S&P 500을 상회하는 성과를 낸 자산들이 존재합니다. 이 글에서는 비트코인, 테크주 중심의 나스닥, 부동산, 금, 그리고 특정 ETF를 중심으로 분석하고, 투자 전략을 제안합니다.2. S&P 500의 지난 20년 성과2005년부터 2..